상속세는 가족 간에 재산을 이전하는 과정에서 엄청난 부담이 될 수 있으며, 미리 준비하지 않으면 생각보다 많은 세금을 내게 될 수 있습니다.
특히 고령화 사회로 접어들면서 상속세의 중요성이 점점 더 부각되고 있습니다.
이에 따라 상속 계획의 필요성이 그 어느 때보다 커지고 있습니다.
많은 사람들이 자녀의 상속세를 피하거나 최소화하기 위한 다양한 방법을 찾고 있지만 가장 효과적인 절세 방법은 철저한 사전 준비입니다.
상속세는 고인이 사망한 후 부과되는 세금이지만, 미리 준비하면 부담을 크게 줄일 수 있습니다.
특히 상속 재산이 많을수록 계획적인 재산 관리가 필요합니다.
자녀 상속세 줄이는 방법 5가지(국세일보) 상속세 줄이는 데 적극 활용되는 ‘증여’ 온화수분은 함께 있던 아내에게 “요즘 부모님이 돈이 없으면 자식들이 찾아오지 않으니까, 내가 불의의 사고로 갑자기 죽으면 재산의 절반을 당신께 물려주겠습니다”라고 말했다.
그러자 검소하기로 소문난 그녀는 세무 문제를 생각하며 온화수분에게 이렇게 물었다.
“그런데 재산을 물려주면 자녀에게 직접 물려주는 것보다 상속세를 더 내야 하지 않을까요?” 가족 간에 재산을 이전할 때 상속세는 엄청난 부담이 될 수 있다.
하지만 미리 준비하고 계획한다면 자녀의 상속세 부담을 줄일 수 있는 다양한 방법이 있다.
아래에서 자녀 상속세를 줄이는 핵심 전략 5가지를 한 페이지에 정리해보았다.
선급증여를 최대한 활용하라 상속세를 줄이는 가장 효과적인 방법 중 하나가 선급증여다.
특히 배우자에게 증여하는 것은 매우 유리합니다.
현행법에 따르면 배우자는 10년간 최대 6억원까지 증여재산공제를 받을 수 있습니다.
반면 성인 자녀는 최대 5천만원, 미성년 자녀는 최대 2천만원, 기타 친족은 최대 1천만원까지 공제를 받을 수 있습니다.
배우자 공제는 비교적 큰 금액이므로 배우자에게 먼저 증여하는 것이 효율적입니다.
각종 부채관계 증빙서류를 철저히 준비하세요 상속세를 줄이기 위해서는 상속이 시작되기 전에 부채증빙서류를 철저히 준비해야 합니다.
정부나 금융기관의 부채는 큰 문제가 아니지만 개인간의 부채는 증빙서류가 부족하면 상속세를 계산할 때 부채로 인정되지 않을 수 있습니다.
이를 방지하기 위해서는 사전에 대출증서 등 증빙서류를 철저히 준비하고 금융거래내역을 꼼꼼히 확인하는 것이 중요합니다.
장례비 영수증은 반드시 모아두세요 장례비는 상속세를 계산할 때 공제받을 수 있는 항목 중 하나입니다.
별도의 증빙 없이도 최대 500만원까지 공제가 가능하지만, 이 금액을 초과하는 금액은 세금계산서나 영수증이 필요합니다.
이러한 증빙이 있으면 최대 1,000만원까지 공제가 가능합니다.
또한 사망자가 상속세에서 공제되기 위해서는 고가의 병원비를 납부해야 하므로 주의해야 합니다.
배우자 상속공제를 최대한 활용하세요 배우자 상속공제는 상속세를 줄이는 데 큰 도움이 될 수 있습니다.
이 공제는 최소 5억원에서 최대 30억원까지 인정됩니다.
배우자는 실제 상속받은 금액과 법정 상속비율에 따른 금액 중 적은 금액을 공제할 수 있으며, 금액이 5억원 미만이더라도 공제 한도는 최소 5억원으로 제한됩니다.
이를 최대한 활용한다면 상속세 부담을 상당히 줄일 수 있습니다.
사망일로부터 1~2년 이내에는 재산 관리에 각별히 주의하세요. 상속 개시일로부터 1~2년 이내에는 재산 관리가 매우 중요합니다.
사망일로부터 1년 이내에 2억원 이상의 재산을 처분하거나 5억원 이상의 채무를 지게 될 경우 그 사용 목적을 명확히 밝혀야 합니다.
그렇지 않을 경우 그 금액이 상속으로 간주되어 상속세가 부과될 수 있습니다.
따라서 재산을 철저히 관리하고, 필요하다면 전문가의 도움을 받아 절세 전략을 세우는 것이 좋습니다.
이러한 전략을 미리 준비하여 실행한다면 상속세 부담을 상당히 줄일 수 있습니다.
가족에게 더 많은 재산을 물려주기 위해서는 지금부터 철저한 상속 계획을 세워야 합니다.
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